Решение задач

Ситуационный практикум по теме Инвестиции
Сайты
Открытые вопросы по теме.

Инвестиции - это …..
Какими критериями (признаками) характеризуются инвестиции (финансовые активы)?
Что такое финансовые активы ( инструменты)? Приведите примеры .
Что понимают под реальными инвестициями?
Что понимают под финансовыми инвестициями?
Чем характеризуются портфельные инвестиции?
Как различаются инвестиции по периоду инвестирования?
Что такое финансовый рынок для чего он предназначен? Назовите сегменты финансового рынка.
Назовите способы инвестирования на финансовом рынке.
Перечислите инструменты инвестирования доступные частному инвестору, включая альтернативные виды инвестиций?
Что такое риск ?
Что такое доходность финансовых активов? Приведите общую формулу доходности инвестиций
Как соотносятся «риск» и «доходность» при инвестировании (основное правило)?
Как соотносятся «риск» и «инвестиционный горизонт» ?
Какие финансовые активы можно отнести к инструментам сбережения ?
Какие финансовые активы можно отнести к инструментам преумножения?
 

Установите соответствие между мотивом личных сбережений и его характеристикой:


Мотив сбережений

Характеристика финансового рынка
Иметь денежный запас на «чёрный день» Доходность
Получить высокую отдачу от сбережений Надёжность
Накопить деньги на крупную покупку Ликвидность


Приведите примеры инструментов с фиксированной доходностью.
Приведите примеры инструментов с рыночной доходностью?
Как (каким показателем) определяется риск на финансовых рынках?
Какие ценные бумаги называются долговыми? Приведите примеры
Какие ценные бумаги называются долевыми? Приведите примеры.
Дайте определение ценной бумаги по Гражданскому Кодексу.
Приведите примеры документарных ценных бумаг
Приведете примеры бездокументарных ценных бумаг.
Что такое облигация? Дайте определение облигации согласно ФЗ « О рынке ценных бумаг».
Какими признаками она характеризуется?
Что является источником дохода по облигациям?
Какие могут быть облигации в зависимости от эмитента? (Кто может выпускать облигации?)
Дайте определение акций в соответствии с ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Какими правами обладают акционеры обыкновенных акций?
Какими правами обладают акционеры привилегированных акций?
Что является источником дохода по акциям?
Что такое дивиденд? Как определятся дивидендная доходность?
Как определяется историческая (полная) доходность акций?
Что такое диверсификация?
Что такое портфельное инвестирование? В чем его преимущество?
Какие инвестиционные инструменты характеризуются потенциально высокими рисками и возможностью получения высоких доходов? Ответ обоснуйте.
Охарактеризуйте драгоценные металлы как способ сохранности сбережений. Почему покупка золота считается одним из надежных вложений денежных средств?
В чем особенности инвестирования в золото? При каком способе инвестирования в золото гражданин не несёт издержек в форме НДС?
Какие существуют способы инвестирования в золото? Какой из способов инвестиций в золото вы бы предпочли? Объясните почему.

Ситуационный практикум
Задание 1 «Доходность драгметаллов»

Определить доходность палладия за следующие периоды:
1) за последние 5 года; 2) год; 3) 6 месяца; 4) 3 месяца.
Источник информации по котировкам инструментов финансовый портал Investing.com
Методические указания
1. Заходим на сайт Investing.com
2. В закладках последовательно выбираем «Котировки» - «Товары» - «Металлы» -
Далее в Таблице «Фьючерсные цены на металлы» выбираем «Палладий»
3. На графике «Фьючерс на палладий» выбираем торговый период 5 лет (1 год, 6 месяцев, 3 месяца) формируем график. Определяем биржевые котировки (цены) палладия в начале и конце графика (условные цены покупки и продажи)
4. Рассчитываем доходность:

Формула доходности инвестиций :
Д_(дох-ть)=(Ц_(прод.)-Ц_(покуп.))/(Ц_(покуп.)×n)×100%

где:
n – период владения активом в годах*
*если период владения активом меньше года, то месяцы переводим в года: n= 6/12; n= 3/12; и т.д.
Цпродажи , Ц покупки – цена продажи и цена покупки активы (условная)

5. Сделать выводы относительно доходности палладия и перспектив роста.
(Для наглядности при оформлении работы можно сделать «скриншот» графиков динамики котировок за анализируемые периоды)

Задание 2. «Доходность акций»
Определить доходность акций российских эмитентов за следующие периоды:
1) за последние 5 года; 2) год; 3) 6 месяца; 4) 3 месяца.
Источник информации по котировкам инструментов финансовый портал Investing.com
Методические указания
1. Заходим на сайт Investing.com
2. В закладках последовательно выбираем «Котировки» - «Акции» - «Россия» -
Далее в Таблице «Акции Россия» в закладке «Индексы» выбираем «ММВБ – Индекс Мосбиржи»
3. Из таблицы «Акции Россия» (список акций , входящий в индекс Мосбиржи) выбираем любого эмитента (компанию), на графике изменения котировок акций устанавливаем торговый период 5 лет (1 год, 6 месяцев, 3 месяца), формируем новый график .
Определяем биржевые котировки (цены) акций эмитента в начале и конце графика (т.е. условные цены покупки и продажи)
4. Рассчитываем доходность акций :

Формула доходности инвестиций :
Д_(ох-ть)=(〖 Д_ив+(Ц〗_(прод.)-Ц_(покуп.)))/(Ц_(покуп.)×n)×100%

где:  Д_ив – сумма дивидендов полученных за весь период владения акциями;*
(!*Дивидендную доходность в данной практикуме не учитываем , т.е. принимаем условие, что
 Д_ив = 0, определяя доходность акций, учитываем только прирост их курсовой стоимости);
n – период владения активом в годах*
!*если период владения активом меньше года, то месяцы переводим в года: n= 6/12; n= 3/12; и т.д.:
Цпродажи , Ц покупки – цена продажи и цена покупки активы (условная)

5. Сделать выводы относительно доходности акций и перспектив роста.
(Для наглядности при оформлении работы можно сделать «скриншот» графиков динамики котировок за анализируемые периоды)
 
Тесты
1. Ценная бумага - это:
документ, удостоверяющий право его владельца требовать исполнения определенных обязательств со стороны лица, выпустившего ценную бумагу;
документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов, имущественные права, осуществление и передача которых возможны при его предъявлении;
документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и реквизитов право на получение дохода;
форма существования капитала, представляющая собой его денежную форму, которая может передаваться вместо него самого, обращаться на рынке как товар и приносить доход;
верного ответа нет.

2. Какой класс активов из перечисленных имеет максимальный риск:
золото;
облигации;
обыкновенные акции;
фьючерсы.

3. Ценные бумаги, предусматривающие возврат суммы долга к определенной дате и выплату определенного процента, - это:
долговые ценные бумаги;
долевые ценные бумаги;
срочные;
эмиссионные;
бессрочные.

4. Кто из нижеперечисленных участников по российскому законодательству не может быть эмитентом ценных бумаг?
банки;
коммерческие организации;
государство;
муниципальные органы;
правильного ответа нет.

5. Какие из нижеперечисленных ценных бумаг являются долговыми?
акция, облигация, депозитный сертификат;
простой вексель, фьючерсный контракт, переводной вексель;
облигация, депозитный сертификат, простой вексель;
облигация, опцион эмитента, вексель.

6. Что неизвестно владельцу облигации определенного корпоративного эмитента:
номинал облигации;
дата выплаты ближайшего купона;
точная дата погашения;
из перечисленного всё известно.
7. Дивиденд представляет собой доход, который акционер может получить за счет:
денежной выручки АО;
перепродажи акций;
валовой прибыли;
чистой прибыли;
верного ответа нет
8. Владелец привилегированной акции имеет право:
голоса на общем собрании акционеров, если иное не установлено Федеральным Законом;
голоса при решении вопросов о выплте дивидендов;
голоса при решении вопросов о реорганизации и ликвидации общества;
голоса по общим вопросам;
верного ответа нет.

9. Кем является владелец облигации:
собственником;
заемщиком;
дебитором;
кредитором;
верного ответа нет.

10. Облигация - это ценная бумага, удостоверяющая отношения займа между:
ее дебитором и лицом выпустившим ее;
ее владельцем и лицом выпустившим ее;
ее заемщиком и лицом ее выпустившим;
ее владельцем и кредитором;
верного ответа нет.

11. Какие базовые характеристики имеет облигация:
номинал;
рыночная стоимость ;
процент;
все вышеперечисленное верно.

12. Укажите портфель, который лучше всех диверсифицирован среди предложенных:

Портфель А Портфель Б Портфель В Портфель Г
100 % акции
нефтедобывающей компании
50 % акции нефтедобывающей компании;
25 % акции
банка Х;
25 % облигации
банка Х.
30 % золото;
20 % евро;
20 % акции
нефтегазовой
компании;
30 % облигации
металлургической компании.

20 % акции Samsung
20 % акции Microsoft
20 % акции Apple
20 % акции Yandex
20 % акции Alphabet

портфель А;
портфель Б;
портфель В;
портфель Г.